200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde yeni dönem başlıyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı ile MASAK’ın çalışmasıyla, EFT, havale ve FAST işlemlerinde detaylı açıklama girilmeden işlem yapılamayacak.

Hazine ve Maliye Bakanlığı ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankacılık işlemlerinde kayıt dışılıkla mücadele kapsamında yeni bir uygulamayı hayata geçirmeye hazırlanıyor. Buna göre, 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde göndericilerden “ek bilgi” talep edilecek.

Tüm kanallar kapsama alındı

MASAK tarafından bankalara iletilen talimata göre uygulama; mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM’ler üzerinden yapılan EFT, havale ve FAST işlemlerinin tamamını kapsayacak. İşlemin hangi kanaldan yapıldığına bakılmaksızın aynı kural geçerli olacak.

20 karakter şartı getiriliyor

Yeni düzenlemeyle birlikte, 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde açıklama bölümüne en az 20 karakterlik bir metin girilmesi zorunlu olacak. Açıklama girilmediği ya da yeterli uzunlukta olmadığı takdirde işlem tamamlanamayacak.

Uyarı mesajı ekranda belirecek

Sistem devreye alındığında, açıklama kısmı boş bırakılan veya 20 karakterin altında girilen işlemlerde kullanıcıya otomatik uyarı mesajı gösterilecek. Uyarının ardından, transferin amacının detaylı şekilde yazılması istenecek.

Amaç kayıt dışılıkla mücadele

Uygulamanın temel hedefi, yüksek tutarlı para hareketlerinin daha şeffaf hale getirilmesi ve transfer nedenlerine ilişkin veri oluşturulması. Toplanan bilgilerin, risk analizleri ve şüpheli işlem tespiti kapsamında ilgili birimler tarafından değerlendirileceği belirtiliyor.

Yeni düzenlemenin, finansal hareketlerin izlenebilirliğini artırarak kara para ve kayıt dışı ekonomiyle mücadeleye katkı sağlaması amaçlanıyor. (İLKHA)